Moliyaviy jinoyatlar va AML yangiliklari 🌐

Moliyaviy jinoyatlar va jinoyat daromadlarini legallashtirishga qarshi kurashish (AML/CFT) yo'nalishida oxirgi paytlarda bir qator muhim voqealar va xalqaro yangiliklar qayd etildi. Xususan, Birlashgan Arab Amirliklari Markaziy banki Eron bilan bog'liq xavflarni kamaytirish maqsadida Bank Melli Iran filiallarining Eron yo'nalishidagi barcha tranzaksiyalarini rasman taqiqlab qo'ydi. Shuningdek, BAA politsiyasi Shvetsiya bilan hamkorlikda 70 million shved kronasini noqonuniy o'tkazish bilan bog'liq tergov doirasida gumonlanuvchini hibsga oldi.

Boshqa tomondan, Commerzbank moliya instituti Eron bilan aloqador terrorchilik hujumlarini moliyalashtirganlik da'volari sababli sudga tortildi. Frantsiyaning Milliy sanksiyalar komissiyasi aktivlarni muzlatish talablarini bajarmagani uchun litsenziyalangan onlayn tikish kompaniyasiga jami 45 ming yevro miqdorida jarima solganini ma'lum qildi. Daniya politsiyasi esa LS Busser ApS va boshqa tuzilmalarga aloqador jinoyat ishi yuzasidan uch kishini hibsga olgani xabar qilindi.

Buyuk Britaniyaning Moliyaviy xulq-atvor idorasi (FCA) o'tkazgan so'rov natijalariga ko'ra, 35 ta moliya tashkiloti 2025-yilda pul yuvishda gumon qilingan 238 mingdan ortiq mijozlarning hisob raqamlarini yopib yuborgan. Shu bilan birga, kompaniyalar muvofiqlik jarayonlarini avtomatlashtirishga intilmoqda. Xususan, HACA Partners sanksiyalarni avtomatik tekshirish uchun Muinmos tizimini joriy etdi, Walletto esa AML darajasini oshirish maqsadida AMLYZE bilan hamkorlik boshladi.

Kriptovalyuta va blokcheyn sektorida ham texnologik yangiliklar jadal rivojlanmoqda. Sumsub va Chainlink tarmoqlararo AML talablariga javob beruvchi desentralizatsiyalashgan identifikatsiya yechimini taqdim etdi. Flagright kompaniyasi esa sun'iy intellekt yordamida moliyaviy tekshiruvlarni avtomatlashtiruvchi AI Forensics dasturini ishga tushirdi. Shu bilan birga, AQSh rasmiylari Bitbank platformasi va uning dasturchisini Eron Inqilobiy gvardiyasi korpusi bilan bog'liq kriptovalyuta o'tkazmalari uchun sanksiya ro'yxatiga kiritdi, Binance esa AQSh va Yevropadagi ayrim tartibga solish tekshiruvlari va MiCA arizasi bo'yicha qiyinchiliklarga duch kelmoqda.